Полезная информация

Каждая двадцатая кредитная заявка поступает банкам от мошенников

Каждая двадцатая кредитная заявка поступает банкам от мошенников

Если быть совершенно точным, то банкиры говорят о 5-8% мошеннических заявок. Это относительно немного в общей массе, но значительно превышает аналогичные показатели зарубежных коллег. Так, в Великобритании только 0,38% заявок содержат в себе ложные сведения. Как мошенники пытаются обмануть банковских работников?

Как пишет портал Банк.ру, самые популярные методы обмана банковских работников это – подделка и фальсификация данных о трудовой занятости и зарплате заемщика (71%), манипуляции с паспортом (19%) и замыкает тройку предоставление ложных данных (10%).

Елена Ковырзина, Абсолют Банк:

- Одним из самых распространенных видов мошенничества является попытка оформить кредит по поддельному пакету документов. Причем используется потерянный или украденный паспорт и к нему готовятся фальшивые документы: трудовая книжка, справка о доходах и даже документы об образовании.

Что банки могут противопоставить мошенникам, иногда, к слову, весьма изобретательным? Во-первых, визуальную оценку заемщика. Подозрение вызывают граждане, которые не интересуются условиями кредитного договора, не задают никаких вопросов по порядку обслуживания кредита, легко соглашаются на резкое снижение суммы займа.

Второе: проверка документов на подлинность. При наличии доступа и умения пользоваться даже открытыми базами данных легко отсечь большинство мошеннических заявок. И третье - проверка места работы и места жительства заемщика. Кредитные специалисты звонят на работу клиенту, иногда просят предоставить краткую характеристику.

И все же некоторые мошенники «проходят» мелкое сито банковских служб безопасности. Иногда при этом страдают только сами кредитные учреждения, иногда – совершенно ни в чем не повинные люди, добросовестные заемщики, чьи кредитные истории после «налета» мошенников придется долго и трудно восстанавливать. Пожалуйста, будьте бдительны с вашими документами. Никому их не передавайте, а при утрате немедленно сообщайте в правоохранительные органы!

Проверить кредитную историю

Поделитесь

Получайте актуальные советы как сэкономить ваши деньги

Мы поможем вам разобраться в вашей кредитной истории

Регистрируйся с уверенностью

Мы обеспечиваем безопасность вашей личной информации, как если бы это была наша собственная.