По данным Национального бюро кредитных историй (НБКИ), число кредитов, взятых мошенниками, выросло почти в два раза. Один из распространенных видов неправомерных действий – это получение займов на чужие документы. Люди склонны забывать свои паспорта, водительские удостоверения. Мошенники этим пользуются: оформляют кредит, исчезают, а сумма «повисает» на владельце паспорта.
По статистике НБКИ на 1 января 2014 года потери банков от мошеннических действий составили 153 млрд руб. В 2012 году потери были гораздо меньше – 86 млрд. рублей.
Кредиты «на чужое лицо» — это лишь один способ мошенничества. Эксперты уверены, что ужесточения проверок на всех этапах кредитования, начиная от проверки кредитной истории, поможет снизить этот показатель.
Алексей Волков, директора по маркетингу НБКИ:
— Упростить банкам задачу по выявлению потенциальных мошенников помог бы доступ к сведениям Федеральной налоговой службы и Пенсионного фонда. Это поможет и удешевить стоимость обслуживания кредита, ведь риски невозвратов банки закладывают в процентную ставку — чем выше они оценивают эти риски, тем выше ставка.
Среди популярных способов обмана – подделывание справок 2-НДФЛ. Потенциальный заемщик, благодаря относительной произвольности формы этой справки, может предоставить любые сведения о зарплате, если имеет «хорошие» отношения со своей бухгалтерией.
Иногда дело практически доходит до театральных представлений. Заемщик нанимает специального человека «из отдела кадров», который отвечает на телефон, указанный в анкете. Этот «актер» говорит банку только положительную информацию об объекте проверки.
Мы рекомендуем всем экономически активным гражданам проверять свою кредитную историю не реже двух раз в год. Если вы сможете предотвратить или обнаружить мошеннические действия с кредитами на ваше имя, то обезопасите себя от больших финансовых потерь. Еще не проверяли? Тогда можете сделать это прямо сейчас на нашем сайте.